Перед укладенням договору: як перевірити контрагента і не наразитися на ризики

Перш ніж підписати будь-який договір, важливо впевнитися, що перед вами — надійний партнер. У цьому допомагає процедура KYC (know your client) — стандартна практика у багатьох країнах, яка поступово стає нормою і в Україні. Навіть без доступу до дорогих юридичних сервісів ви можете провести базову перевірку самостійно — головне знати, де і що шукати.

З чого почати: базова перевірка онлайн

Сьогодні більшість важливої інформації про компанії доступна онлайн. Достатньо знати ключові джерела, щоб отримати дані про статус, структуру, репутацію та фінансову історію потенційного партнера.

• ЄДР: офіційні дані про компанію.
• Єдиний державний реєстр юридичних осіб.

Маючи код ЄДРПОУ, ви можете дізнатися:

• коли і де зареєстровано компанію;
• її місцезнаходження (чи не зареєстрована на тимчасово окупованих територіях);
• чим займається компанія (надто багато КВЕДів із різних сфер — сигнал до уважності);
• хто засновники та керівник;
• розмір статутного капіталу (як непрямий індикатор платоспроможності);
• чи діє компанія, чи перебуває в процесі ліквідації або банкрутства.

Також варто перевірити повноваження особи, яка підписуватиме договір. Навіть якщо в реєстрі зазначено, що це директор, у статуті можуть бути обмеження щодо прав на укладення певних угод. Статут можна отримати через саму компанію або на сервісах перевірки контрагентів.

Судові справи: що каже судова практика

Єдиний держреєстр судових рішень

За назвою чи кодом компанії легко знайти рішення судів, де вона згадується. Важливо звернути увагу:

• чи є спори з податковою або контрагентами;
• яка сума позову;
• чи є ризики невиконання зобов’язань перед вами.

Додаткову інформацію можна знайти через портал судової влади.

Борги, санкції, виконавчі провадження: уникайте проблемних партнерів:

• Реєстр боржників — покаже борги юросіб і ФОПів.

• Єдиний реєстр виконавчих проваджень — дозволить з’ясувати, чи відкриті справи про примусове стягнення.

• Реєстр недійсних документів — перевірка дійсності паспорта керівника.

• Реєстр санкцій РНБО — варто уникати підсанкційних компаній.
• [Міжнародні санкційні списки (ЄС, США)] — важливо для ЗЕД та банківських операцій.

Додаткові індикатори надійності:

• Білий список платників податків — компанії з високим рівнем податкової дисципліни.
• Реєстр речових прав на нерухомість — перевірка власності на об’єкти нерухомості або землю.
• Наявність ліцензії — обов’язкова для ліцензованих видів діяльності (будівництво, медицина тощо).
• Реєстр обтяжень рухомого майна — важливо при роботі з транспортом чи обладнанням.

І наостанок: фінансові документи напряму

Якщо ви плануєте укладення великої угоди або довготривалу співпрацю, запитайте у контрагента фінансову звітність або інші документи, які не завжди доступні у відкритих джерелах. Це дасть вам повнішу картину його реального фінансового стану.

Висновок Перевірка контрагента — не формальність, а стратегічна необхідність. Використовуйте доступні онлайн-ресурси, аналізуйте отриману інформацію та не соромтесь ставити запитання. Адже надійність партнера — це основа безпечного бізнесу.

Oновлено 07.05.2025